Châu Âu sẵn sàng cách mạng hóa cảnh quan tiền điện tử, với Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đứng đầu cuộc đua.
EBA đã đặt mục tiêu cập nhật các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, đánh dấu một sự chuyển động lớn trong lĩnh vực quy định.
Cuộc cách mạng quy định của Châu Âu
Chìm đắm ở đâyChìa khóa của cuộc cách mạng quy định này nằm trong việc EBA nhận ra rằng các quy tắc hiện tại của châu Âu không thể giám sát việc tuân thủ các tiêu chuẩn AML/CFT trong số các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Những hướng dẫn đề xuất, chi tiết trong một bản thảo được xuất bản vào ngày 24 tháng 11, được thiết kế để giải quyết những khoảng trống này.
Những thay đổi này rất sâu sắc đến nỗi đã được so sánh với việc thả một quả bom quy định lên thế giới tiền điện tử, có thể tái tạo cách mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) hoạt động trên nền tảng xung quanh châu Âu.
Giải mã ý nghĩa của CASP
Các hướng dẫn đề xuất không chỉ là một điều chỉnh cho các quy tắc hiện tại mà là một sự xem xét toàn diện, thay đổi cơ bản cách CASP hoạt động.
Hướng dẫn yêu cầu các quy trình nhận dạng nghiêm ngặt, bao gồm việc cung cấp số tài khoản thanh toán và tên của cả người chuyển và người nhận.
Yêu cầu này được mở rộng cho cả cá nhân và tổ chức pháp nhân, đòi hỏi mức độ chi tiết và minh bạch chưa từng có. Thông tin địa chỉ và tài liệu cá nhân là một thành phần chính khác của các quy định mới.
CASP sẽ phải thu thập thông tin địa chỉ và chi tiết về tài liệu một cách toàn diện, loại bỏ việc sử dụng hộp thư PO hoặc địa chỉ ảo. Bước này nhằm mục đích siết chặt việc sử dụng dịch vụ tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp.
Hơn nữa, EBA nhấn mạnh sự cần thiết của các thông số xác định bổ sung cho các tổ chức pháp nhân.
Bước đi này nhằm đảm bảo rằng mỗi tổ chức pháp nhân tham gia giao dịch tiền điện tử đều có thể được nhận diện một cách duy nhất và công khai, đánh dấu một bước quan trọng hướng tới tính chịu trách nhiệm và minh bạch cao hơn trong không gian tiền điện tử.
Các biện pháp theo dõi và kiểm soát theo hướng dẫn mới cũng rất nghiêm ngặt. CASP sẽ phải triển khai các hệ thống phức tạp để phát hiện thông tin không đầy đủ hoặc đáng ngờ.
Các hệ thống này phải có khả năng đánh dấu các giao dịch chuyển tiền mà chứa ký tự hoặc đầu vào không chấp nhận được, đảm bảo cơ chế mạnh mẽ để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Yếu tố rủi ro và các biện pháp theo dõi cũng đang nhận được nâng cấp lớn. Hướng dẫn của EBA đề xuất tăng cường theo dõi các giao dịch chuyển tiền vượt quá các ngưỡng giá trị xác định trước, liên quan đến các quốc gia có rủi ro cao hoặc sử dụng các kỹ thuật làm tăng tính nặng nhẹ.
Hướng tiếp cận này phản ánh sự nỗ lực quyết tâm để hạn chế khả năng sử dụng tài sản tiền điện tử để rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.
Kỳ hạn tham khảo dự kiến kết thúc vào ngày 26 tháng 2 năm 2024, mang đến cơ hội cho các bên liên quan thảo luận về những thay đổi đột phá này. Tuy nhiên, hướng đi là rõ ràng: Châu Âu đang chuẩn bị áp đặt một số quy định nghiêm ngặt nhất mà thế giới tiền điện tử từng thấy.
Những thay đổi này dự báo một kỷ nguyên mới cho CASP, đòi hỏi các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn và tái tạo cảnh quan tiền điện tử châu Âu một cách có thể tác động sâu rộng toàn cầu.
Tóm lại, các hướng dẫn đề xuất của EBA đánh dấu một bước đi táo bạo trong cách Châu Âu tiếp cận việc quy định lĩnh vực tiền điện tử.
Nguồn:
tradecoind2.com
EBA đã đặt mục tiêu cập nhật các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, đánh dấu một sự chuyển động lớn trong lĩnh vực quy định.
Cuộc cách mạng quy định của Châu Âu
Chìm đắm ở đâyChìa khóa của cuộc cách mạng quy định này nằm trong việc EBA nhận ra rằng các quy tắc hiện tại của châu Âu không thể giám sát việc tuân thủ các tiêu chuẩn AML/CFT trong số các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Những hướng dẫn đề xuất, chi tiết trong một bản thảo được xuất bản vào ngày 24 tháng 11, được thiết kế để giải quyết những khoảng trống này.
Những thay đổi này rất sâu sắc đến nỗi đã được so sánh với việc thả một quả bom quy định lên thế giới tiền điện tử, có thể tái tạo cách mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) hoạt động trên nền tảng xung quanh châu Âu.
Giải mã ý nghĩa của CASP
Các hướng dẫn đề xuất không chỉ là một điều chỉnh cho các quy tắc hiện tại mà là một sự xem xét toàn diện, thay đổi cơ bản cách CASP hoạt động.
Hướng dẫn yêu cầu các quy trình nhận dạng nghiêm ngặt, bao gồm việc cung cấp số tài khoản thanh toán và tên của cả người chuyển và người nhận.
Yêu cầu này được mở rộng cho cả cá nhân và tổ chức pháp nhân, đòi hỏi mức độ chi tiết và minh bạch chưa từng có. Thông tin địa chỉ và tài liệu cá nhân là một thành phần chính khác của các quy định mới.
CASP sẽ phải thu thập thông tin địa chỉ và chi tiết về tài liệu một cách toàn diện, loại bỏ việc sử dụng hộp thư PO hoặc địa chỉ ảo. Bước này nhằm mục đích siết chặt việc sử dụng dịch vụ tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp.
Hơn nữa, EBA nhấn mạnh sự cần thiết của các thông số xác định bổ sung cho các tổ chức pháp nhân.
Bước đi này nhằm đảm bảo rằng mỗi tổ chức pháp nhân tham gia giao dịch tiền điện tử đều có thể được nhận diện một cách duy nhất và công khai, đánh dấu một bước quan trọng hướng tới tính chịu trách nhiệm và minh bạch cao hơn trong không gian tiền điện tử.
Các biện pháp theo dõi và kiểm soát theo hướng dẫn mới cũng rất nghiêm ngặt. CASP sẽ phải triển khai các hệ thống phức tạp để phát hiện thông tin không đầy đủ hoặc đáng ngờ.
Các hệ thống này phải có khả năng đánh dấu các giao dịch chuyển tiền mà chứa ký tự hoặc đầu vào không chấp nhận được, đảm bảo cơ chế mạnh mẽ để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Yếu tố rủi ro và các biện pháp theo dõi cũng đang nhận được nâng cấp lớn. Hướng dẫn của EBA đề xuất tăng cường theo dõi các giao dịch chuyển tiền vượt quá các ngưỡng giá trị xác định trước, liên quan đến các quốc gia có rủi ro cao hoặc sử dụng các kỹ thuật làm tăng tính nặng nhẹ.
Hướng tiếp cận này phản ánh sự nỗ lực quyết tâm để hạn chế khả năng sử dụng tài sản tiền điện tử để rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.
Kỳ hạn tham khảo dự kiến kết thúc vào ngày 26 tháng 2 năm 2024, mang đến cơ hội cho các bên liên quan thảo luận về những thay đổi đột phá này. Tuy nhiên, hướng đi là rõ ràng: Châu Âu đang chuẩn bị áp đặt một số quy định nghiêm ngặt nhất mà thế giới tiền điện tử từng thấy.
Những thay đổi này dự báo một kỷ nguyên mới cho CASP, đòi hỏi các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn và tái tạo cảnh quan tiền điện tử châu Âu một cách có thể tác động sâu rộng toàn cầu.
Tóm lại, các hướng dẫn đề xuất của EBA đánh dấu một bước đi táo bạo trong cách Châu Âu tiếp cận việc quy định lĩnh vực tiền điện tử.
Nguồn:
Europe is about to drop a regulatory bomb on the world of cryptocurrency - TRADECOIN D2 (BETA)
Europe is ready to revolutionize the crypto landscape, with the European Banking Authority (EBA) leading the charge.
tradecoind2.com
